Tras el escándalo de Libra, la Comisión Nacional de Valores (CNV) estableció nuevas reglas para las billeteras cripto, las cuales entrarán en vigor el 31 de diciembre.

La resolución 1058, publicada en el Boletín Oficial, detalla los principios y condiciones que deben seguir las personas y empresas que operen como exchanges de criptomonedas en Argentina. Establece que deben inscribirse en un registro oficial habilitado por la CNV antes de poder operar, y define requisitos de ciberseguridad, prevención de lavado de dinero y custodia de activos virtuales.

La resolución especifica que las personas humanas cuya actividad no supere el equivalente a 35,000 UVA mensuales están exentas de la obligación de inscripción. Los individuos tienen plazo hasta el 1° de julio para registrarse, mientras que las empresas locales tienen hasta el 1° de agosto de 2025 y las extranjeras hasta el 1° de septiembre de este año.

Nuevos requisitos para operar en billeteras cripto

Los puntos más importantes de la normativa son:

  1. Inscripción obligatoria: Todos los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) deben registrarse para operar en el país. Quedan exentos quienes realicen operaciones con criptoactivos por cuenta propia.
  2. Capital mínimo: Los operadores deben tener un patrimonio mínimo de US$150,000 para exchanges, US$75,000 para aquellos que realicen transferencias de activos, y US$35,000 para los que ofrezcan servicios financieros relacionados con criptomonedas.
  3. Estructura de las empresas: Las empresas deben ser sociedades anónimas o de responsabilidad limitada y cumplir con requisitos como la presentación de estatutos, estados financieros y composición accionaria.
  4. Representación local para empresas extranjeras: Las empresas extranjeras deberán tener una representación local que cumpla con los requisitos y se responsabilice de las transacciones en el país. También deberán compartir la información solicitada por la CNV, la UIF o la Justicia argentina.
  5. Segregación de activos: Los PSAV deberán separar contablemente los activos propios de los de los clientes, aunque no existirá una cuenta comitente separada, lo que no elimina el riesgo de quiebra del exchange.

Quiénes no podrán operar

Cualquier persona humana o jurídica que no se inscriba en el Registro PSAV estará prohibida de realizar operaciones de criptoactivos en el país.